Tym razem nasi eksperci Staśka Świst-Zawada, Przemyslaw Szpytka oraz Jarosław Nowacki w dynamicznej formule dyskusji opowiedzą o dyrektywie o ochronie praw sygnalistów.
Chcemy podzielić się z Wami naszymi przemyśleniami i doświadczeniami.
Zapisy odbywają się poprzez rejestrację na platformie clickmeeting (link: https://lnkd.in/eG7dEeFM) bądź poprzez zgłoszenia mailowe na adres: office@cp.pl .
Udział w webinarze jest bezpłatny.
Miło nam poinformować, że zostaliśmy głównym partnerem tegorocznej edycji Fintech Summit Poland – wydarzenia organizowanego przez Fintek.pl. Jest to największy w Polsce event poświęcony branży #fintech, którego celem jest podsumowanie oraz wskazanie osiągnięć wydarzeń związanych z technologami i finansami.
Jako CP będziemy dbać o prawidłowy przebieg wyboru laureatów, którego dokona Rada Programowa Fintech Awards 2021.
Zachęcamy do udziału w cyklicznych spotkaniach, które powinny znaleźć się w kalendarzu wszystkich pasjonatów i praktyków w tej dziedzinie. Więcej szczegółów na stronie wydarzenia: https://fintechsummit.pl/.
Szanowni Państwo,
CP zaprasza na bezpłatny webinar, podczas którego przyjrzymy się najważniejszym podatkowym założeniom Polskiego Ładu
z perspektywy przedsiębiorców i pracodawców.
Webinar odbędzie się w czwartek, 9 września br. o godzinie 10:00.
Nasz ekspert Mateusz Kielan omówi praktyczne zagadnienia związane z najważniejszymi zmianami,
zaproponowanymi w ramach Polskiego Ładu, m.in.:
Uczestnictwo w webinarze jest bezpłatne.
Link do rejestracji: https://cpconnect.clickmeeting.com/polski-lad-w-podatkach/register?_ga=2.52092202.269534001.1630051160-143011116.1629879754
W dniu 10 marca 2021 r. wejdzie w życie Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dnia 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych (dalej: „Rozporządzenie SFDR” lub „Rozporządzenie”). Jest to jedna z regulacji unijnych wydanych w nurcie ESG (z ang. Environmental, Social, Governance), co oznacza działania podejmowane z uwzględnieniem aspektów takich jak ochrona środowiska (E), dbanie o społeczeństwo (S), oraz przestrzeganie ładu korporacyjnego (G). W oparciu o powyższe czynniki tworzone są różnego rodzaju ratingi i klasyfikacje, co w świetle Rozporządzenia SFDR zapewnić ma inwestorom dostęp do przejrzystych informacji na temat produktów finansowych uwzględniających powyższe aspekty, jak również umożliwić porównanie tych produktów i świadome podjęcie decyzji inwestycyjnej.
Z praktycznego punktu widzenia wejście w życie Rozporządzenia SFDR oznaczać będzie w szczególności konieczność publikacji przez podmioty takie jak towarzystwa funduszy inwestycyjnych, firmy inwestycyjne świadczące usługi zarządzania portfelem, zarządzający ASI, czy też zakłady ubezpieczeń, które oferują ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne, informacji związanych z ryzykami dla zrównoważonego rozwoju w kontekście prowadzonej przez nie działalności. Obowiązywanie Rozporządzenia SFDR dodatkowo będzie wiązać się z koniecznością aktualizacji dokumentów i procedur wewnętrznych, które odnoszą się do przedmiotu Rozporządzenia.
Uczestnicy rynku finansowego określeni w Rozporządzeniu SFDR zobowiązani będą ujawnić informacje odnośnie: (i) strategii dotyczących wprowadzania do działalności ryzyk dla zrównoważonego rozwoju w procesie podejmowania decyzji inwestycyjnych; (ii) uwzględnienia (lub nie) głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju, oraz (iii) sposobu zapewnienia spójności polityki wynagrodzeń obowiązującej w danym podmiocie z wprowadzeniem do działalności tychże ryzyk.
Niezależnie od powyższego, na zasadach określonych w Rozporządzeniu SFDR, przed zawarciem umowy z inwestorem określone podmioty będą ponadto zobowiązane poinformować o sposobie, w jaki ryzyka dla zrównoważonego rozwoju są uwzględniane w decyzjach inwestycyjnych oraz o prawdopodobnym wpływie tego ryzyka na zwrot z danego produktu. Rozporządzenie SFDR przewiduje ponadto dodatkowe obowiązki dotyczące produktów inwestycyjnych promujących aspekty środowiskowe i/lub społeczne oraz z wyznaczonym indeksem jako wskaźnikiem referencyjnym, o czym mowa w art. 8 i 9 i nast. Rozporządzenia SFDR.
Co istotne w kontekście obowiązków informacyjnych, uczestnicy rynku finansowego co do zasady mogą postanowić, że nie będą brać pod uwagę głównych negatywnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Z perspektywy produktowej z kolei możliwe będzie wskazanie, że ryzyko dla zrównoważonego rozwoju nie ma znaczenia dla danego produktu finansowego. W obu przypadkach jednak obowiązkowe będzie wyjaśnienie przyczyn takiego postępowania, czyli zastosowanie podejścia „comply or explain”.
Wskazać również należy, że zgodnie z treścią art. 4 ust. 6 Rozporządzenia, do końca grudnia 2020 r., europejskie urzędy zobowiązane były wydać regulacyjne standardy techniczne (dalej: „RTS”) określające zakres treści, metody i sposób prezentacji informacji o wskaźnikach zrównoważonego rozwoju dotyczących niekorzystnych skutków dla klimatu i innych niekorzystnych skutków środowiskowych. Prace nad RTS nie zostały dotychczas sfinalizowane, a sugerowany przez ESMA termin wejścia w życie regulacji, to dopiero styczeń 2022 roku, co jednak w żaden sposób nie wpływa na obowiązywanie Rozporządzenia.
W świetle powyższego niewątpliwym jest, że działalność uczestników rynku finansowego będzie w coraz większym zakresie poddawana wymogom dotyczącym zrównoważonego rozwoju i ochrony środowiska, a wejście w życie Rozporządzenia SFDR to dopiero początek formalizacji tych oczekiwań.
Rynek finansowy to nie tylko tworzenie nowych podmiotów, uzyskiwanie dla nich zezwoleń i bieżące wsparcie w działalności, ale także decyzje ich właścicieli dotyczące zakończenia dalszej działalności w formule podmiotu nadzorowanego.
W przypadku domu maklerskiego oznacza to wniosek do Komisji Nadzoru Finansowego o cofnięcie zezwolenia, a także dopełnienie licznych obowiązków względem klientów oraz organu nadzoru z tym związanych.
Warszawski zespół CP reprezentował w tym zakresie RDM Wealth Management S.A. przed KNF oraz aktywnie wspierał od strony Compliance cały proces, czego zwieńczeniem było uchylenie przez KNF zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej przez naszego Klienta oraz sprawne i bezpieczne zakończenie obsługi klientów.
